合规学习心得4篇与《三十讲》心得4篇

合 规 学 习 心 得 4 篇 与 《 三 十 讲 》心 得 4 篇<br />合规学习心得 4 篇<br />【篇一】<br />在银行工作，时间不觉已过了四年整。几年来，我也深知只有把<br />风险降至最低点，银行的各项工作才能更好地开展。因此，合规是关<br />乎银行发展过程中关健的一环。<br />合规，对于业务操作岗位的我，尤为重要。在我行举行的《我与<br />合规大讨论》专题中，个个鲜明的案例回放，不仅使我们了解合规的<br />重要性，更应在脑中悬挂警钟，时刻敲响，规范自己的行为。<br />以下是我对合规教育活动的几点体会：<br />一、心正，行正。由于银行业的特殊性，直接与金钱打交道，因<br />此首先须保持一颗正直的心，不妄生邪念。在职业上，讲求道与德。<br />俗语说：一失足成千古恨。如果不慎走错路，就会迷失了方向，何谈<br />职业理想，何谈社会贡献，只能使自己陷于万劫不覆的深渊。<br />二、对人，对已，对工作，有责任心。作为临柜人员，每天上班，<br />不论自己心情状态如何，都要首先告诫自己，认真投入工作当中，按<br /> <br />照规程办好每一笔业务，并认真做好六个方面的工作：第一，要求自<br />己在办理业务时一定要认真,细心，做到一次过,尽量避免重复审查凭<br />证；第二，统筹合理的安排自己的时间,不做无用功以便提高工作效<br />率；第三，对于特殊的业务一定要在办理时格外小心审核,合规操作；<br />第四，在办理业务时同事间要相互提醒,发现有任何不合规的问题时,<br />一定要及时指出；第五，每日现金、重空一定要认真清点；第六，登<br />记簿绝不流于形势,一定要做到帐实相符。现在,正值中行 IT 蓝图上线<br />的特殊时期，正值我高新区支行升为管辖行的转型时期，合规操作,<br />对中行的发展有着至关重要的作用。我们每个人都要明确在履行职责<br />过程中自己该做什么、不该做什么，自觉规范、约束自身的行为。这<br />不仅是对客户负责，对单位负责，最终是对自己负责。<br />三、加强业务学习，提升合规意识。合规操作，必先熟知银行的<br />各项规章制度及实际工作中的各项规范。规章制度的执行与否，取决<br />于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，<br />有章不遁是各行业之大忌，话说车行千里始有道，因此，作为一线员<br />工，不仅要提升自己的业务能力，同时也要学习如何规范操作，各项<br />制度不能放松。可能有人会说有些制度不过形式罢了。其实不然，各<br />项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是经历了许许多多续<br />血的教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才能更好地<br />保护自已、单位和广大客户的利益。<br />合规，对于银行来说，是一个永恒的话题。同时合规文化的建设<br />也需要全体员工从我做起。<br /> <br />【篇二】<br />近日在网络上看到这样一个案件：20xx 年 6 月，某房地产开发企<br />业因生产经营需要向一家商业银行某支行申请一亿元贷款，在该支行<br />的要求下，企业先在有关部门办理了贷款抵押登记手续，后因这笔贷<br />款被该行的上级行审贷会否决，致使企业没能如愿取得贷款。于是企<br />业将银行起诉到法院，法院审理后，判决银行败诉，承担相关损失赔<br />偿责任。<br />案情的分析是，银行之所以败诉并承担相应责任是由于银行违反<br />了先合同义务，需承担缔约过失责任。缔约过失责任是指一种合同前<br />的责任，即合同不成立、无效或被撤销，当事人一方因对方当事人过<br />错而遭受损失，有过错一方当事人应承担赔偿受害人损失的法律责任。<br />案件中，银行对企业的损失存在重大过错，银行有权机构还没有表示<br />同意贷款，经办支行就要求借款人办理了抵押登记手续。该操作严重<br />违反贷款及抵押的正常操作程序，因此对借款人贷款没有成功而受到<br />的损失，银行应该承担赔偿责任。<br />该案件中基层分支机构违规、逆流程操作加大了合规风险，给银<br />行造成经营风险与经济损失，甚至带来了严重的声誉风险。在严峻而<br />复杂的经济形势下，企业经营困难加剧，银行面临的监管环境日趋严<br />格，如何坚守住风险底线，管控住风险，保持信贷业务稳健发展显得<br />尤为迫切。<br /> <br />首先，要加强合规文化学习，提升信贷人员的专业知识水平。金<br />融业的发展与社会经济的发展紧密相连，银行从业人员需具备较高的<br />素质素养，需坚持不懈地学习，掌握最新监管政策和本行的各项规章<br />制度，自觉遵守各项业务制度规定，牢固树立依法合规办...