2021合规学习心得4篇

2021 合规学习心得 4 篇<br />【篇一】<br />在银行工作，时间不觉已过了四年整。几年来，我也深知只有把风险降至最低点，银行的各<br />项工作才能更好地开展。因此，合规是关乎银行发展过程中关健的一环。<br />合规，对于业务操作岗位的我，尤为重要。在我行举行的《我与合规大讨论》专题中，个个<br />鲜明的案例回放，不仅使我们了解合规的重要性，更应在脑中悬挂警钟，时刻敲响，规范自<br />己的行为。<br />以下是我对合规教育活动的几点体会：<br />一、心正，行正。由于银行业的特殊性，直接与金钱打交道，因此首先须保持一颗正直的心，<br />不妄生邪念。在职业上，讲求道与德。俗语说：一失足成千古恨。如果不慎走错路，就会迷<br />失了方向，何谈职业理想，何谈社会贡献，只能使自己陷于万劫不覆的深渊。<br />二、对人，对已，对工作，有责任心。作为临柜人员，每天上班，不论自己心情状态如何，<br />都要首先告诫自己，认真投入工作当中，按照规程办好每一笔业务，并认真做好六个方面的<br />工作：第一，要求自己在办理业务时一定要认真,细心，做到一次过,尽量避免重复审查凭证；<br />第二，统筹合理的安排自己的时间,不做无用功以便提高工作效率；第三，对于特殊的业务<br />一定要在办理时格外小心审核,合规操作；第四，在办理业务时同事间要相互提醒,发现有任<br />何不合规的问题时,一定要及时指出；第五，每日现金、重空一定要认真清点；第六，登记<br />簿绝不流于形势,一定要做到帐实相符。现在,正值中行 IT 蓝图上线的特殊时期，正值我高新<br />区支行升为管辖行的转型时期，合规操作,对中行的发展有着至关重要的作用。我们每个人<br />都要明确在履行职责过程中自己该做什么、不该做什么，自觉规范、约束自身的行为。这不<br />仅是对客户负责，对单位负责，最终是对自己负责。<br />三、加强业务学习，提升合规意识。合规操作，必先熟知银行的各项规章制度及实际工作中<br />的各项规范。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握<br />程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，话说车行千里始有道，因此，作为一线员工，<br />不仅要提升自己的业务能力，同时也要学习如何规范操作，各项制度不能放松。可能有人会<br />说有些制度不过形式罢了。其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是<br />经历了许许多多续血的教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才能更好地保护<br />自已、单位和广大客户的利益。<br />合规，对于银行来说，是一个永恒的话题。同时合规文化的建设也需要全体员工从我做起。<br />【篇二】<br />近日在网络上看到这样一个案件：20xx 年 6 月，某房地产开发企业因生产经营需要向一家<br />商业银行某支行申请一亿元贷款，在该支行的要求下，企业先在有关部门办理了贷款抵押登<br />记手续，后因这笔贷款被该行的上级行审贷会否决，致使企业没能如愿取得贷款。于是企业<br />将银行起诉到法院，法院审理后，判决银行败诉，承担相关损失赔偿责任。<br /> <br />案情的分析是，银行之所以败诉并承担相应责任是由于银行违反了先合同义务，需承担缔约<br />过失责任。缔约过失责任是指一种合同前的责任，即合同不成立、无效或被撤销，当事人一<br />方因对方当事人过错而遭受损失，有过错一方当事人应承担赔偿受害人损失的法律责任。案<br />件中，银行对企业的损失存在重大过错，银行有权机构还没有表示同意贷款，经办支行就要<br />求借款人办理了抵押登记手续。该操作严重违反贷款及抵押的正常操作程序，因此对借款人<br />贷款没有成功而受到的损失，银行应该承担赔偿责任。<br />该案件中基层分支机构违规、逆流程操作加大了合规风险，给银行造成经营风险与经济损失，<br />甚至带来了严重的声誉风险。在严峻而复杂的经济形势下，企业经营困难加剧，银行面临的<br />监管环境日趋严格，如何坚守住风险底线，管控住风险，保持信贷业务稳健发展显得尤为迫<br />切。<br />首先，要加强合规文化学习，提升信贷人员的专业知识水平。金融业的发展与社会经济的发<br />展紧密相连，银行从业人员需具备较高的素质素养，需坚持不懈地学习，掌握最新监管政策<br />和本行的各项规章制度，自觉遵守各项业务制度规定，牢固树立依法合规办事的法律意识。<br />守住合规操作底线，真正做到内化于心、外化于行。<br />其次，提高关键环...