2021年银行合规工作心得

2021 年银行合规工作心得<br />银行合规工作心得范文 1<br />为增强邮政金融业务合规经营管理意识,培育良好的合规文化，开展合规建设及风险防范推<br />进有着很强的现实性和必要性。邮政储蓄事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相<br />伴。推进合规文化建设，必将为我行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证。<br />另外，供应链金融的管理也是一门需要进一步的加强学习。<br />一、合规化文化建设及风险防范<br />通过参加此次学习，使我对合规管理有了更加深刻的认识，合规管理工作的第一步是要在全<br />行范围内确立全员合规、合规从高层做起、主动合规、合规创造价值等的合规文化氛围，这<br />次学习正是一个很好的机会。通过学习使我进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重<br />要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。依法合规经营是现代商业银行经<br />营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企业自我发展自我保护及防<br />范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我行<br />各项工作健康快速发展。<br />1、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念<br />加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重<br />要手段。加强对我行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的<br />普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位<br />做起，<br />自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以<br />习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增<br />强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。<br />2、建立建全各项规章制度，加强内控管理<br />从近几年金融系统发生的经济案件来看，&ldquo;十个案件九违章&rdquo;有章不循，违规操作，检查不<br />细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏<br />洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该<br />吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎<br />实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的<br />前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的<br />约束之内进行。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制<br />度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正<br />做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位<br />的自我检查与自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交互<br />检查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。<br /> <br />此外，我行还要求收集、整理了一些基础管理工作的台帐内容，我们主要负责整理了职工花<br />名、考勤登记、奖金分配等台帐，这是加强基础管理的一个很好的方法。<br />3、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。<br />规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不<br />遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，<br />从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法<br />合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，<br />不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。<br />如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能<br />得到好的执行，那也将走向它的反面。近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了<br />经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是<br />新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一<br />条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职...