合规学习心得三篇

合规学习心得三篇<br />本文仅供参考<br />合规学习心得【篇一】<br />在银行工作，时间不觉已过了四年整。几年来，我也深<br />知只有把风险降至最低点，银行的各项工作才能更好地开展。<br />因此，合规是关乎银行发展过程中关健的一环。<br />合规，对于业务操作岗位的我，尤为重要。在我行举行<br />的《我与合规大讨论》专题中，个个鲜明的案例回放，不仅<br />使我们了解合规的重要性，更应在脑中悬挂警钟，时刻敲响，<br />规范自己的行为。<br />以下是我对合规教育活动的几点体会：<br />一、心正，行正。由于银行业的特殊性，直接与金钱打<br />交道，因此首先须保持一颗正直的心，不妄生邪念。在职业<br />上，讲求道与德。俗语说：一失足成千古恨。如果不慎走错<br />路，就会迷失了方向，何谈职业理想，何谈社会贡献，只能<br />使自己陷于万劫不覆的深渊。<br />二、对人，对已，对工作，有责任心。作为临柜人员，<br />每天上班，不论自己心情状态如何，都要首先告诫自己，认<br />真投入工作当中，按照规程办好每一笔业务，并认真做好六<br /> <br />个方面的工作：第一，要求自己在办理业务时一定要认真,<br />细心，做到一次过,尽量避免重复审查凭证；第二，统筹合<br />理的安排自己的时间,不做无用功以便提高工作效率；第三，<br />对于特殊的业务一定要在办理时格外小心审核,合规操作；<br />第四，在办理业务时同事间要相互提醒,发现有任何不合规<br />的问题时,一定要及时指出；第五，每日现金、重空一定要<br />认真清点；第六，登记簿绝不流于形势,一定要做到帐实相<br />符。现在,正值中行 IT蓝图上线的特殊时期，正值我高新区<br />支行升为管辖行的转型时期，合规操作,对中行的发展有着<br />至关重要的作用。我们每个人都要明确在履行职责过程中自<br />己该做什么、不该做什么，自觉规范、约束自身的行为。这<br />不仅是对客户负责，对单位负责，最终是对自己负责。<br />三、加强业务学习，提升合规意识。合规操作，必先熟<br />知银行的各项规章制度及实际工作中的各项规范。规章制度<br />的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与<br />熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，话说<br />车行千里始有道，因此，作为一线员工，不仅要提升自己的<br />业务能力，同时也要学习如何规范操作，各项制度不能放松。<br />可能有人会说有些制度不过形式罢了。其实不然，各项规章<br />制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是经历了许许多多<br />续血的教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们<br />才能更好地保护自已、单位和广大客户的利益。<br /> <br />合规，对于银行来说，是一个永恒的话题。同时合规文<br />化的建设也需要全体员工从我做起。<br />合规学习心得【篇二】<br />近日在网络上看到这样一个案件：20xx年 6月，某房地<br />产开发企业因生产经营需要向一家商业银行某支行申请一<br />亿元贷款，在该支行的要求下，企业先在有关部门办理了贷<br />款抵押登记手续，后因这笔贷款被该行的上级行审贷会否决，<br />致使企业没能如愿取得贷款。于是企业将银行起诉到法院，<br />法院审理后，判决银行败诉，承担相关损失赔偿责任。<br />案情的分析是，银行之所以败诉并承担相应责任是由于<br />银行违反了先合同义务，需承担缔约过失责任。缔约过失责<br />任是指一种合同前的责任，即合同不成立、无效或被撤销，<br />当事人一方因对方当事人过错而遭受损失，有过错一方当事<br />人应承担赔偿受害人损失的法律责任。案件中，银行对企业<br />的损失存在重大过错，银行有权机构还没有表示同意贷款，<br />经办支行就要求借款人办理了抵押登记手续。该操作严重违<br />反贷款及抵押的正常操作程序，因此对借款人贷款没有成功<br />而受到的损失，银行应该承担赔偿责任。<br />该案件中基层分支机构违规、逆流程操作加大了合规风<br />险，给银行造成经营风险与经济损失，甚至带来了严重的声<br />誉风险。在严峻而复杂的经济形势下，企业经营困难加剧，<br /> <br />银行面临的监管环境日趋严格，如何坚守住风险底线，管控<br />住风险，保持信贷业务稳健发展显得尤为迫切。<br />首先，要加强合规文化学习，提升信贷人员的专业知识<br />水平。金融业的发展与社会经济的发展紧密相连，银行从业<br />人员需具备较高的素质素养，需坚持不懈地学习，掌握最新<br />监管政策和本行的各项规章制度，自觉遵守各项业务制度规<br />定，牢固树立依法合规办事的法律意识。守住合规操作底线，<br />...