银行合规心得体会精选范文集锦

　　【篇一】<br />　　作为一名刚刚踏上工作岗位的大学毕业生，虽然接触银行业才短短的几个月时间，但是<br />却深刻的体会到了，对工作必须要精益求精，尽心尽责，尤其是在学习了合规风险后，更加<br />明白了合规操作的必要性和重要性。<br />　　我是这样理解合规风险的。合规风险和操作风险是不同的。操作风险是内部控制及治理<br />机制的失效；而合规风险是指银行战略、经营和业务的违法违规性。<br />　　在 20xx年成都市分公司自查发现温江一个网点挪用客户资金案件中，我总结了，网点作<br />案成功的主要几个原因：一是管理层管理不够严格规范，才导致在这么长的一段时间内，资<br />金被挪用没有被发现，当然，管理层对业务不熟练也是导致案件发生的一个重要原因;二是柜<br />员自身缺乏合规意识，才会想着挪用公款，她们这种做法既是对工作的不负责任，也是对自<br />己、自己家人的不负责任。所以，提高整个网点工作人员的合规意识是十分重要的，不仅会<br />对员工自身，员工的家庭，还会对整个公司造成巨大的影响。这是整个邮政代理金融业务网<br />点，必须要做的且十分紧迫的事情，尤其是在服务范围比较小和柜员比较少的网点，必须确<br />保每天的金额以及空白凭证数量都是与系统金额和系统凭证数量相符合的。另外，管理层也<br />应该提高自身业务能力，不断学习，不断充实自己，明确自己的职责，向下层员工随时传达<br />上级文件，并且切实行使监督管理职责。<br />　　在 20xx年 8月，四川省南充阆中某一个网点犯罪嫌疑人迫于我省数据大排查工作压力向<br />公安机关自首资金案件暴露。经查，20xx年 12月到 2014年 8月期间，南充阆中某邮政储蓄<br />所普通柜员采用即存即取，直接盗取、重写磁条等手段窃取客户资金。这个案件除了警示我<br />们柜员自身要加强合格意识之外，银行监管部门的监管力度也应该加强。一方面，要开展风<br />险排查，传导案防压力。就是必须要对现金业务的可疑数据、案件风险隐患、员工参与民间<br />借贷和非法集资排查。另一方面，要建立风险监测，主动管理风险。风险监管部门要做到建<br />立数据模型来提高案件排查的针对性，另外还要建设职能管控平台来实现集中监控，防止类<br />似案件的发生。<br />　　作为一名普通柜员，我们自身也应该形成合规意识，并运用到实际生活中。首先，我们<br />要遵守《四川省邮政公司金融关键岗位从业人员岗位轮换和强制休假暂行办法》，严格按照要<br />求进行岗位轮换。其次，在业务办理的时候，对于以下几类情况必须谨慎：在办理取款、销<br />户、汇款金额 1万元以上的业务时，必须要按照规定检验存款凭证的真伪。?不能单人临柜，<br />临时离开柜台，业务专用章和个人名章都应该有意识管理，不乱放，乱收；操作业务时，必<br />须有两个人同时在场，还有严格按照规定进行柜员交接。?对可疑的交易也应该时刻警惕小心。<br />严格遵守规定，按照要求对客户身份的真实性进行查验，当然对可疑的交易也应及时向上级<br />报告，并由上级按照规定进行相应的处理，还有，发现身边的同事有违规操作的，我们要做<br />的，不是视而不见，也不是听而不闻，包庇相当于共同犯罪。而是应该，给同事提醒警示，<br />让他/她明白这是违法犯罪行为，如果警示提醒没有作用，他/她还是继续违规操作，就应当<br />及时向领导或者银监会反应，由上级进行相关的处理。<br />　　总而言之，通过这次的合规学习，让我树立起了&ldquo;合规人人有责&rdquo;、&ldquo;合规从我做起&rdquo;、&ldquo;合<br />规创造价值&rdquo;和&ldquo;合规促进发展&rdquo;的理念。作为一名奋斗在一线岗位上的员工，就应该在日<br /> <br />常工作中将合规管理真正运用到实处，自觉遵守合规经营，规范操作，踏踏实实的从每一项<br />具体的业务做起，真正将合规作为一种意识来培养，最终养成一种良好的工作习惯。<br />　　【篇二】<br />　　建设银行能够成功上市并且在激烈的市场竞争中站稳脚跟，很大程度上源于一系列新政<br />策的出台。决策者能够*远瞩，抓住市场动向，不失时机地制订新的政策，让建设银行的业务<br />有了突飞猛进的发展。<br />　　一个敢于打破陈旧观念、探求发展的银行、具有生命力的银行、具有创造力的银行、更<br />具有竞争力的银行，没有规矩不成方圆，建设银行的决策者在大力发展新业务、开发新产品<br />的同时，更不忘风险无时不在的行业特点，制订相应的政策防范风险，只有这样，...