银行合规心得体会范文精选多篇

银行合规心得体会范文精选多篇<br />银行合规心得体会范文精选多篇<br /> 合规管理,即对合规风险进行管理,是指金融机构依据<br />法律、法规和内外部的监管规定等,下面是小编带来的银行<br />合规心得体会范文精选多篇，希望对大家有帮助。 <br /> 篇一： <br /> 合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要<br />配伍。合规是信合稳健运行的内在要求。大多银行为减少违<br />规主要采取了两个努力方向。一个是改造流程与强化管理的<br />方向，另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为<br />全员的自觉行动 <br /> 一、合规文化是以合规为荣、违规为耻的一种集体荣辱<br />观。它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行<br />为的结合。即让合规与犒赏情绪绑定，这样，合规行为就会<br />使人感到一种愉悦，人们称它为荣誉感;同时让违规行为与<br />惩罚情绪绑定，这样，违规行为会感使人到一种难受，人们<br />称它为耻辱感。人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面情绪<br />与负面情绪的分配的过程，这种自然的结合即为文化本源。<br />情绪经过人为的干预重新与推崇的事件相结合，即为文化建<br />设。 <br /> 二、违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化的<br />影响有关。文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定<br /> <br />性，难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏情<br />绪遭遇亲情、友情的犒赏情绪时，往往前者不敌后者，就在<br />寻求两全其美之策时，违规也就悄然而至。因此，合规文化<br />建设与传统文化之间常常会有遭遇战。在开展合规文化建设<br />的时环境尤为重要。 <br /> 三。规范的治理结构是合规文化生存的环境土壤 <br /> 3.1 监督者要给经营者制造压力。压力的最好来源是机<br />构内部的实时监督 <br /> 3.2 监督者要受到重托才能充当守望者。那么又怎样防<br />止监督者自身去指使下层违规呢?监督者同样需要一种情绪<br />支撑，这就是信任、荣誉感，它需要给予重托来建立。给予<br />每一聘任级的聘任权才能建立重托，进而激发信任感、荣誉<br />感，实现一个代表的职责。而相互制衡的机制是既没有信任<br />也没有压力的工作环境，它是导致现实中不忠实的主要原因。 <br /> 3.3 环境能激发人的情感和能力。人的综合素质是关键<br />的，另一个关键因素就是环境。人们有这样的经验，当人们<br />来到一个特别美丽、洁净而又规范的旅游景点时，就会出现<br />自觉维护，不乱扔垃圾的现象。这时不是说一个人的素质马<br />上得到了提高，而是环境激发的情感提高了人的精神境界。 <br /> 四、人之所以能够担当不同的角色，是因为不同情绪能<br />够灵活转换。角色理论告诉我们，一个人在同一个范畴内不<br />能担当两种不同的角色，它就是情绪侧抑制作用。否则就会<br /> <br />造成角色冲突和角色暧昧。培植合规文化的土壤环境对监督<br />者来说，就是要制造一个守望者的单一职能，接受上级领导<br />的重托，受到高峰体验，这样才能够像救援队一样奋不顾身;<br />对基层工作者来说就是受内部监督者接受实时监督，这样相<br />当于上级领导常驻，保持常年的一定压力。只有规范的治理<br />结构，才能抵御传统文化的回潮，改善合规文化所需的生存<br />条件。因此，建立银信合全员合规文化的重要环节是要改良<br />合规土壤环境。 <br /> 篇二： <br /> 通过对总行##视频会议和建总函〔#〕##号、建总函<br />〔#〕##号文件合规经营方面的学习，使我有了很大的收获，<br />现将学习心得汇报如下： <br /> 一、学习合规，提高认识。 <br /> 首先，我们学府分理处召开了全体员工的专项会议，对<br />市行下发的##视频会议和建总函〔#〕##号、建总函〔#〕##<br />号文件，以及合规经营有关文件进行了全面而又认真的学习，<br />尤其是对合规手册进行了全面的了解和掌握，为此我还认真<br />地做了学习笔记，使得我和同事们对合规经营有了更加深刻<br />的认识。 <br /> 其次，通过学习，纠正了我以往重经营、轻管理的错误<br />认识。与同事们达成了一种共识：即：微小的违规行为会积<br />累成严重的合规风险，严重的合规风险会使建行经营遭受重<br /> <br />创，甚至导致生存危机。而加强合规管理可以减少违规风险<br />或违规而被处罚的损失，还可以保护员工少犯错误，激发员<br />工奉献价值。 <br /> 最后，由于加强了合规管理最终吸引到更多的优质客...