理财师综合能力串讲

理财规划师知识与实践总结<br /> <br />主要内容<br />理财规划师的理论基础<br />各项理财规划的回顾<br />理财规划的习题演练<br /> <br />理财规划师的职业道德<br />1、守法遵规<br />2、正直诚信<br />3、客观公正<br />4、称职<br />5、专业<br />6、保密<br />7、勤奋<br />理财规划师的基本要求<br /> <br />1．理财规划师职业道德客观性原则要求CFP证书持有人，只有当他获得<br />了而且可以有效地运用足够的专业知识和技能时，他才具有为客户提供服<br />务的能力。<br />2．理财规划师职业道德保密性原则要求CFP证书持有人应及时反馈客户<br />最初的记录给客户。<br />3. 理财规划师的职责就是努力实现帮助客户实现投资收益最大化。<br />1．以下行为没有违反理财规划师正直诚信原则要求的是：（ ）。<br />A．以不当方法获利 B．误导性广告 <br />C．呈递虚假或误导性报告 D．谨守规则办事<br />1. 尽管在一般情况下，CFP执业者要对客户的私人资讯绝对保密，但在某些特殊<br />的情况下，CFP执业者就可以或必须提供这些资讯： ( )。<br />A．为了执行客户的某项交易，或者默认为已获得授权，而需要建立经济帐户。<br />B．按照恰当的法律的程序需要提供。<br />C．CFP执业者针对不当行为的控诉进行辩护。<br />D．涉及CFP职业者与客户之间的民事纠纷。<br />E．CFP执业者的经营从属关系。<br />判断<br />单选<br />多选<br />理财规划师的基本要求<br /> <br />单项选择题<br />1. 尽管一般情况之下，理财规划师要对客户的私人资讯绝对保密，但在某些特殊的情况下，理<br />财规划师可以或者必须提供客户信息但不包括( )<br />A.按照恰当的法律程序需要提供 B.理财规划师针对不当行为的控诉进行辩护<br />C.涉及理财规划师与客户之间的民事纠纷 D.由于自己的地位或者职业原因<br />2.小张是一位执业理财规划师，他在刚接受客户王先生财产委托的时候，王先生口头承诺如果<br />股票在年底能够赚钱就可以将收益的5%作为佣金，可是到年底的时候，王先生拒不支付<br />此笔费用，小张义愤难耐，于是决定不为王先生提供理财规划服务，同时将他为王先生<br />购买的股票等有价证券全部清盘，抽取他自己的费用后，将所有的财务进出清单寄给王<br />先生，同附上解除理财规划服务的通知。你对小张的行为有什么看法？（ ）<br />A.小张的行为没什么不对的，因为王先生违反了规定<br />B.小张的行为不对，因为小张的行为违反了保密原则<br />C.小张的行为不对，因为小张的行为违反了勤奋原则<br />D.小张的行为不对，因为小张的行为违反了守法遵规和正直诚信原则<br />多项选择题<br />1.下列哪些行为，违背了正直诚信的原则？（ ABCD ）<br />A.理财规划师为了尽可能的争取客户，可以就未来的投资回报率做出承诺。<br />B.理财规划师对客户财产进行投资时，可以视市场情况作出灵活投资安排，不需要通知客户。<br />C.理财规划师可以在客户的财产中直接提取佣金。<br />D.理财规划师获得客户委托，处置客户的财产，不需要保留相关记录。<br />E.理财规划师为客户理财，产生的所有受益，都应视为客户财产。<br /> <br />理财规划师的原理<br />1、关于理财规划的目标：时间、金额和可行性<br />2、关于理财规划的描述(或解释)<br />3、理财规划的工作流程<br />理财规划师的基本要求<br /> <br />1．理财规划的最终结果是金融产品的解决方案，所以理财规划应该为产品销售服务。<br />2．理财规划师职业道德保密性原则要求CFP证书持有人应及时反馈客户最初的记录给客户。<br />3. 理财规划师的职责就是努力实现帮助客户实现投资收益最大化。<br />1． 你是某银行的客户经理，在一次社区举行的讲座上，你要为社区的居民解释什么是个人<br />理财，以下关于个人理财的描述，正确的是（BDE）<br />A． 个人理财就是实现个人财富快速的增长<br />B．个人理财是通过制定财务计划对个人（或）家庭财务资源的适当管理，而实现生活目标<br />的一个过程 <br />C．个人理财就是为个人推荐股票、基金、债券、保险等综合金融产品 <br />D．个人理财包括职业规划、房产规划、子女教育规划、退休规划等一系列相互协调的计划。<br />E. 个人理财规划是一个人一生的财务规划，通过不断调整计划实现人生目标，达到财务自由<br />和财务尊严的最高境界。<br />1.理财规划的过程是： ( D )<br />1）与客户会面，分析客户的财务目标 2）监控理财计划 3）准备理财计...