银行合规文化建设心得感悟

　　【导语】合规文化就是为了保证一个单位、一个团队里<br />的所有成员都能够自觉做到依法合规，而在单位内、团队里<br />确立合规的理念、倡导合规的风气、加强合规的管理、营造<br />合规的氛围，形成一种良好的软环境。下面是由 XXX为大家<br />整理的&ldquo;银行合规文化建设心得感悟&rdquo;，仅供参考，欢迎大家<br />阅读。<br />　　银行合规文化建设心得感悟篇一<br />　　为进一步加强合规文化建设，促进各项工作又好又快发<br />展，用心建立&ldquo;一流支行&rdquo;，成都农商银行双流支行于 3月 23<br />日召开了&ldquo;合规管理年&rdquo;活动动员大会，正式启动了为期一<br />年的&ldquo;合规管理年&rdquo;活动。支行领导班子、全体执行层人员、<br />主办客户经理、主办会计、各营业机构网点负责人、押运队<br />队长及有关部门、远程监控室工作人员参加了此次会议，四<br />川银监局现场检查七处二科文飞科长、四川银监局双流办事<br />处杜章金主任、成都农商银行合规管理部周祥总经理和李成<br />军副总经理到会指导。<br />　　会议传达了成都农商银行 20xx年案件防控暨安全保卫<br />工作会精神，对&ldquo;合规管理年&rdquo;活动的各项工作进行了部署。<br />　　双流支行此次&ldquo;合规管理年&rdquo;活动主要从十个方面进行<br />推动：<br />　　抓自查自纠到位。对照合规管理工作要求，组织各分支<br />机构再一次分业务条线开展案件风险自查自纠。主动及时自<br /> <br />查自纠的，可视其情节减轻或免予处罚；本系统及监管部门<br />组织检查发现问题的，从重追究职责。<br />　　抓思想剖析到位。全体员工从风险意识、职责意识、事<br />业心、敬业精神、团队协作意识、金钱观等方面，深入剖析<br />存在的问题和不足。支行及各分支机构分层召开剖析会，并<br />由参会人员对每位干部职工剖析是否深刻进行评价，做到人<br />人过关。<br />　　抓业务学习到位。以齐鲁银行、江西鄱阳信用社案件为<br />重点，开展案例学习讨论和尽职教育，并适时开展一次以合<br />规管理和操作为主题的演讲比赛。<br />　　以本行业务制度和《中小金融机构案件风险》为主要资<br />料，对分支机构柜面人员和客户经理开展业务知识测试，低<br />于规定分数线且补考不达标的，将下岗学习。指派业务潜力<br />强、工作经验丰富的老员工对新进行员工进行业务帮扶，根<br />据帮扶对象合规操作状况对导师进行奖励或处罚。四是抓工<br />作监督到位。健全员工相互监督机制，强化全员监督格局。<br />梳理业务操作流程，做到每项涉及资金、财产的业务都有复<br />核或审批人。业务各环节后手要对前手切实履行监督职责，<br />后手发现前手业务操作存在错漏等违规问题，务必在专项登<br />记簿上登记，作为单位考核员工合规工作的主要依据，并与<br />收入挂钩。监督过程中发现重大违规状况的以及前手对指出<br />问题整改不及时、不到位的可向管分处负责人以及支行业务<br /> <br />管理部门、稽核部门、支行领导直接报告。后手发现前手业<br />务操作存在问题不登记、不报告的，按违规操作处罚。五是<br />抓健全制度到位。依据总行及本支行制度，针对柜面人员和<br />客户经理两大类岗位，梳理制定一线岗位人员工作操作指南。<br />进一步明确各分支机构负责人对各自管辖范围重要工作的日<br />常监督检查资料和频度，检查工作状况纳入对分支机构负责<br />人的考核。用心开展&ldquo;我为合规管理献计献策&rdquo;活动，发挥<br />全员智慧，提出合规工作改善措施和推荐。<br />　　抓量化考核到位。对执行层人员的考核单设&ldquo;合规管理&rdquo;<br />类考核指标。建立执行层人员考核末位调整（淘汰）制度。<br />考核排行靠后的，进行诫勉谈话。排行最后的 1名正职（含<br />主持工作副职）执行层人员、排行最后的 2名副职执行层人<br />员，调整工作岗位；所管辖范围和业务条线发生案件、重大<br />事故、严重违规事件的，严重影响支行在总行年度考核排行<br />的，予以降职或免职。以分理处为单位开展&ldquo;合规操作评比<br />活动&rdquo;，定期公布结果，排行靠前的给予奖励，排行靠后的给<br />予处罚。七是抓职责追究到位。认真贯彻落实对于违反&ldquo;五<br />十个严禁&rdquo;等严重违规行为&ldquo;零容忍&rdquo;以及对同质同类违规<br />&ldquo;一次处罚，二次下岗或降档，三次走人&rdquo;的要求，对检查<br />监督发现问题严格追究有关人员职责。<br />　　抓业务辅导到位。稽核审计部将日常检查发现问题及时<br />向各业务部门通报，各业务部门定期收集梳理调查检查以及<br /> <br />员工反映的工作问题，分析原因，提出措施，构成报告，印<br />发各分支机构学习...