银行人员反洗钱心得体会-反洗钱培训内容 银行反洗钱心得体会

银行人员反洗钱心得体会|反洗钱培训内容 银行反洗钱<br />心得体会<br />精品文档，仅供参考<br /> <br />银行人员反洗钱心得体会|反洗钱培训内容 银行反洗<br />钱心得体会<br />通过此次反洗钱的培训，让我受益颇多，使我懂得洗钱对社<br />会秩序和金融体系产生的严重危害。本站为大家整理的相关<br />的银行人员反洗钱心得体会|反洗钱培训内容，供大家参考<br />选择。<br /> 银行人员反洗钱心得体会|反洗钱培训内容 <br /> 十年反洗钱，你我同参与 ????? 人之初，性本善大家<br />耳熟能详。而现在，反洗钱 三字经也同样脍炙人口：反洗<br />钱，不遥远，与生活，密相关，洗黑钱，危害大，伤集体，<br />害国家，个人事，需保密，身份证，银行卡，不出租，不外<br />借，涉洗钱，烦忧起，严重者，受刑拘，反洗钱，要牢记。 <br /> 20XX年 10月 31日《中华人民共和国反洗钱法》颁布十<br />周年，经过十年的风雨历程，我国反洗钱制度体系在不断完<br />善，而我，对于反洗钱的认识也越来越深入。 <br /> 记得入职银行前，我是一名单位会计人员，经常去银行<br />办理大额业务，不仅要注明资金用途，还得出示身份证件等<br />等，感觉很麻烦，也很纳闷。做这些有什么用?我来银行取<br />款，你直接取钱就是了，还要填写什么大额资金支取表和身<br />份证之类的?进入银行上班后，才知道这些都是反洗钱工作<br />的相关要求。 <br /> 当时想法简单，觉得客户身份识别、尽职调查、大额和<br /> <br />可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等手续，不是<br />耽误客户时间吗?有些客户都是老客户了，有必要这样吗?殊<br />不知，在制度面前不能有半点马虎和人情的。通过一线工作<br />的经历和学习，我由最初的反洗钱的 门外汉逐渐蜕变反洗<br />钱的守门人，更加深刻认识到当初的想法是多么的肤浅。反<br />洗钱包括事前预防、事后监测及调查等。监测及调查发生在<br />完成业务之后，不会额外增加客户办理业务的时间，恰恰相<br />反是保护客户资金安全，促进银行业务健康发展的保证，更<br />是维护金融秩序稳定的客观要求。 <br /> 回顾以往工作，有这么一件事让我记忆犹新，一位客户<br />拿着身份证件和银行卡来到银行柜台要求开通网银，我接过<br />客户身份证后将身份证原件置于二代身份证鉴别仪上进行<br />联网核查，待系统反馈核查结果后，发现系统显示的客户照<br />片与客户本人 有出入，再对比证件上的照片，发现与客户<br />本人也不太象。规章制度和反洗钱工作的严谨要求，使我留<br />了个心眼，通过我不断询问和拿出相关证据该客户才露出慌<br />张的神色。最后经过了解，该客户是偷窃的别人身份证、银<br />行卡，进行冒名开户从事非法交易。正是因为我严格执行反<br />洗钱有关规定，才防范了风险，避免了客户和银行资金损失。<br />通过此事，我也时刻警醒自己，作为一名银行工作人员，反<br />洗钱就在身边，切不可掉以轻心。 <br /> 反洗钱任重而道远，是一项长期而艰巨的系统工程。我<br /> <br />相信，只要每一位银行工作人员严守风险底线，严格遵守反<br />洗钱规章制度，向社会公众做好反洗钱的宣传教育，使社会<br />公众念好反洗钱三字经，我们的反洗钱工作一定会做得更好。 <br /> 银行人员反洗钱心得体会|反洗钱培训内容 <br /> 通过此次反洗钱的培训，让我受益颇多，使我懂得洗钱<br />对社会秩序和金融体系产生的严重危害。身为建行柜员的我，<br />深知反洗钱的重要性。要认真学好反洗钱的理论知识，更应<br />该履行反洗钱的工作职责。 洗钱活动不仅帮助违法犯罪分<br />子逃避法律制裁，而且助长新犯罪的滋生，扭曲正常的社会<br />经济和金融秩序，破坏社会公平竞争，腐蚀公众道德，影响<br />国家声誉。 <br /> 身为柜员，在开户和交易等服务时，严格核查客户的身<br />份证件或者其他身份证明文件，并进行联网审核客户身份证<br />件的真实有效。由他人代办业务的，同时核查代理人和被代<br />理人的身份证件或者其他身份证明。以上身份证明核查正确<br />后才可以登记办理。如有正常理由怀疑账户的支付交易涉及<br />违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按规定报告上级。在<br />为客户办理人民币单笔 5万元以上或者外币等值 1万美元以<br />上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份<br />证明文件。 <br /> 作为客户更应该保护自己，远离洗钱犯罪活动。为了防<br />止他人盗用你的名义从事非法活...