银行反洗钱工作心得体会五篇

银行反洗钱工作心得体会五篇 <br /> <br />【篇一】 <br /> <br />最近，支行组织学习了人行反洗钱相关文件及案例，我意识到做为银行工作人员每天都会与反洗钱这项工作打交道，反洗钱工作在当今的金融环境下也是一项重要且复杂的工作，需要我们时刻谨慎，在与客户交流沟通中及时获取客户信息，树立反洗钱意识。做为客户经理，我经常要对开户单位进行上门核实拍照，为了从上门这一环节把好开户源头关，我认为必须做到以下几点： <br /> <br />一、要认真核对营业执照等证明文件的真实性，仔细核对上面的相关信息，如注册地址是否与实际经营地相符，法人代表身份核对是否本人等； <br /> <br />二、要与法人代表进行简短的交流，了解其开户的真实目的、公司经营范围、公司经营状况，其主要客群、上下游客户情况等等； <br /> <br />三、向客户进行反洗钱业务知识宣传，一旦发现异常开户行为要坚决拒绝开户； <br /> <br />四、向客户进行出租、出借、出售账户风险提示，告知客户银行账户是资金的入口和出口，银行账户不能外借他人使用，以防他人使用此账户进行违法犯罪。 <br /> <br />反洗钱对维护金融行业的平稳运行，打击腐败等经济犯罪具有重大的意义。我们需要树立应有的反洗钱意识，增强对反洗钱工作的紧迫感，预防反洗钱的风险，切实履行反洗钱的义务。 <br /> <br />【篇二】 <br /> <br />反洗钱工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高银行信誉，促进金融业务的快速健康发展的保证。作为一名基层柜员，每天都在与反洗钱这项工作打交道，客户开立账户、大额存取款、客户风险等级评定、客户重新身份识别、尽职调查等等，做好这项工作任重而道远。结合日常工作，以下是我的一些心得体会： <br /> <br />在办理业务时，认真审核客户的身份，不得为客户开立匿名和假名账户。开户是我们接触和了解客户的第一步，因此我们在开户时一定要严格把关。开户第一步，必须进入反洗钱名单进行查询，确定其身份正常情况下进行二代身份证鉴别和联网核查，确定其身份的有效性和真实性。如发现同一个客户多个客户号应帮助客户对其账户进行梳理合并。对开立多个结算账户的除履行开户手续外，还应注意了解客户身份，交易背景等。对于有合理理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按规定报告当地人民银行。 <br /> <br />作为一名金融从业人员，对反洗钱有着义不容辞的责任，遇到下列现象我们更应该提高警惕，认真核查：（1）客户资金帐户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测；（2）没有交易或者交易量小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途；（3）客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑。对于这些情况，坚守自己的职业道德，提高职业敏感度，杜绝各种形式洗钱案的发生。 <br /> <br />在网点反洗钱工作中，我们应将反洗钱工作融入日常的业务经营，充分利用晨会、例会等方式集中组织学习，并鼓励大家利用业余时间自我学习，切实提高柜台员工的反洗钱意识、知识和技能。在以后的工作中，我将努力提高自己的综合素质，为我行的反洗钱工作尽一份绵薄的力量。 <br /> <br />【篇三】 <br /> <br />随着洗钱犯罪日益多样化、复杂化，国内外反洗钱监管形势日益严峻，人民银行反洗钱处罚力度空前，导致商业银行面临着巨大的挑战。只有严格落实反洗钱制度，加强内控合规，才能良好地应对反洗钱政策的变化，提升应对不确定性的能力，确保全行业务稳健发展。作为一名在一线网点工作多年银行员工，本人切实地感受到网点的反洗钱工作存在不少问题，比较突出的问题表现在以下几个方面。 <br /> <br />（一）、基层员工对反洗钱工作积极性不高、对反洗钱工作认识不到位。 <br /> <br />这主要原因是反洗钱的宣传和培训不够。平时反洗钱教育和学习基本上是组织员工学习最新监管政策及反洗钱规章制度，反洗钱风险提示，来提升反洗钱业务水平，增强履职能力。而这些规章制度枯燥无味，让人印象不深，甚至觉得离自已很远，学习效果不佳。建议平时多以反洗钱典型案例来加大对员工的培训教育。 <br /> <br />（二）、客户身份识别不到位，客户身份识别能力差。 <br /> <br />随着金融创新的力度加大，...