新编银行合规心得体会【四篇】

　　【导语】银行合规管理是一个独立的机制，负责识别、<br />评估、提供咨询、监控和报告银行的合规风险。合规风险包<br />括因未遵循各项相关法律、条例、行为准则和良好的执业标<br />准导致受到法律和监管条例制裁、财务或声誉损失的风险。<br />以下是由 XXX为您带来的《新编银行合规心得体会【四篇】》，<br />供您品鉴。<br />　　新编银行合规心得体会【篇一】<br />　　合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要<br />配伍。合规是信合稳健运行的内在要求。大多银行为减少违<br />规主要采取了两个努力方向。一个是改造流程与强化管理的<br />方向，另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为<br />全员的自觉行动<br />　　一、合规文化是以&ldquo;合规为荣、违规为耻&rdquo;的一种集体<br />荣辱观。它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合<br />规行为的结合。即让合规与犒赏情绪绑定，这样，合规行为<br />就会使人感到一种愉悦，人们称它为荣誉感;同时让违规行为<br />与惩罚情绪绑定，这样，违规行为会感使人到一种难受，人<br />们称它为耻辱感。人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面情<br />绪与负面情绪的分配的过程，这种自然的结合即为文化本源。<br />情绪经过人为的干预重新与推崇的事件相结合，即为文化建<br />设。<br />　　二、违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化的<br /> <br />影响有关。文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定<br />性，难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏情<br />绪遭遇亲情、友情的犒赏情绪时，往往前者不敌后者，就在<br />寻求两全其美之策时，违规也就悄然而至。因此，合规文化<br />建设与传统文化之间常常会有遭遇战。在开展合规文化建设<br />的时环境尤为重要。<br />　　三、规范的治理结构是合规文化生存的&ldquo;环境土壤&rdquo;<br />　　3.1监督者要给经营者制造压力。压力的来源是机构内部<br />的实时监督<br />　　3.2监督者要受到重托才能充当守望者。那么又怎样防止<br />监督者自身去指使下层违规呢?监督者同样需要一种情绪支<br />撑，这就是信任、荣誉感，它需要给予重托来建立。给予每<br />一聘任级的聘任权才能建立重托，进而激发信任感、荣誉感，<br />实现一个代表的职责。而相互制衡的机制是既没有信任也没<br />有压力的工作环境，它是导致现实中不忠实的主要原因。<br />　　3.3环境能激发人的情感和能力。人的综合素质是关键<br />的，另一个关键因素就是环境。人们有这样的经验，当人们<br />来到一个特别美丽、洁净而又规范的旅游景点时，就会出现<br />自觉维护，不乱扔垃圾的现象。这时不是说一个人的素质马<br />上得到了提高，而是环境激发的情感提高了人的精神境界。<br />　　四、人之所以能够担当不同的角色，是因为不同情绪能<br />够灵活。角色理论告诉我们，一个人在同一个范畴内不能担<br /> <br />当两种不同的角色，它就是情绪侧抑制作用。否则就会造成<br />角色冲突和角色暧昧。培植合规文化的土壤环境对监督者来<br />说，就是要制造一个守望者的单一职能，接受上级领导的重<br />托，受到高峰体验，这样才能够像救援队一样奋不顾身;对基<br />层工作者来说就是受内部监督者接受实时监督，这样相当于<br />上级领导常驻，保持常年的一定压力。只有规范的治理结构，<br />才能抵御传统文化的回潮，改善合规文化所需的生存条件。<br />因此，建立银信合全员合规文化的重要环节是要改良合规&ldquo;土<br />壤环境&rdquo;。<br />　　新编银行合规心得体会【篇二】<br />　　近日，总行在全行组织开展合规文化建设大讨论活动，<br />不断增强员工合规理念，强化合规意识，提高合规经营的自<br />觉性。本人通过这次的学习活动总结了以下心得：<br />　　一、合规建设必须有完善的管理制度体系，必须有不断<br />构建合规文化宣讲教育常态机制作为基础，我们必须找出全<br />行上下在合规管理和合规文化建设中存在的突出问题，从教<br />育、制度、执行、监督、整改、奖惩等方面进行深入讨论，<br />促进合规文化深入推广根植，保障全行各项业务又快又好的<br />发展。合规建设不但是为农行，而且是为他人，更是为自己，<br />&ldquo;合规是严肃的爱，是一种对每个人负责任的爱&rdquo;。<br />　　二、我们要着力解决思想认识不到位、制度执行不到位、<br />监督检查不到位、以信任代替管理，以感情代替原则，接受<br /> <br />合规约束、养成合规习惯的良好氛围，促进合规文化推广的<br />根植。<br />　　合规文化宣讲的成功实践证明，无论做什么事，只要瞄<br />...