员工银行合规的个人心得体会

员工银行合规的个人心得体会<br /> 　　银行合规心得体会(一)　　银行事业的成长离不开合规经营，<br />更离不开风险防范。而推进&ldquo;合规文化建设&rdquo;，必将为农行经营理念和<br />制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制<br />的建立和实现&ldquo;长治久安&rdquo;的工作局面成为了可能。<br /> 　　近年来，农行在发展业务的同时，全力推进以员工为主体和核<br />心、面向业务、面向管理、面向操作的&ldquo;合规文化&rdquo;建设，通过强化教<br />育培训、组织风险点的成因分析，搭建防控体系、优化流程、规范管<br />理，保证业务发展质量等系列活动的深入开展，&ldquo;合规人人有责、合<br />规创造价值&rdquo;的观念已深入人心;&ldquo;依法决策、合规经营与管理，按章<br />办事、合规操作&rdquo;在全行上下蔚然成风;有章不循、违规操作、屡查屡<br />犯的顽症得到整治;基础管理工作存在的隐患得到及时消除;防范风险<br />的能力得到增强，为业务持续健康地发展创造了良好的内部环境。<br /> 　　员工需要制度的约束固然重要，但仅此是远远不够的，因为再<br />好的制度最终要靠全体员工去执行。只有真正以广大员工为本，坚持<br />不懈地构筑合规文化，制度才能合规彻底地执行。基于这种理念，XX<br />支行召开了各种形式的员工座谈会、广泛开展&ldquo;争先创优&rdquo;活动，树立<br />员工身边看得见的模范,并出台了&ldquo;合规培训计划&rdquo;，分别对信贷、会计、<br />国际业务、电子银行等几大系列出台了详细的培训计划并注重领导干<br />部和一般员工两个层面，实行全员培训。目前已举办了三期培训，分<br />别为：信贷规范化管理知识培训、会计人员业务知识培训、外汇业务<br />合规和营销知识讲座，培训范围广，参加人数达 X 多人次。为了能<br /> <br />使培训达到最佳效果，该行业务部门一改以往你说我听，照本宣科，<br />课后考试的传统模式，通过案例分析、现场指导、角色扮演、互动交<br />流等&ldquo;多元化&rdquo;培训方式，把理论和实践很好地整合在一起，激发了员<br />工学习的主动性，通过思考、讨论和反馈加深理解，使培训达到了预<br />期的效果。为了巩固基础管理月活动中开展的各项合规培训效果，该<br />行还将在 X 月中旬举办一场知识竞赛，各部门根据支行业务存在的<br />薄弱环节精心设计了考试题库，内容涉及到信贷、会计、中间业务、<br />国际业务等全面性的知识，并已在支行网站上发给员工学习。<br /> 　　今年以来，该行通过对内外部检查中发现的问题进行分析，并<br />从合规管理入手，继续推进制度建设，重点在营业网点、前台部门、<br />后台监督等三个环节强化内部控制力度。归纳出了会计、信贷、电子<br />银行、国际业务、中间业务等 5 个专业近百个风险点，这些风险点主<br />要集中在会计业务重点环节控制制度执行不到位、限制性条款落实、<br />账务核对，开户资料不全、政策执行上存在一定出入等方面。针对普<br />遍存在的薄弱环节支行制定了培训方案，通过合规培训，为员工分析<br />基础管理中存在的问题，剖析问题产生的原因，明确整改措施，切实<br />做到了&ldquo;提示在前，预警在先&rdquo;，使每一位员工对内控管理中存在的问<br />题和形成风险点的原因有了更深刻的了解，执行制度的观念有了明显<br />增强，使之明白了自己在工作中&ldquo;应该做什么，怎么做、做到什么程<br />度&rdquo;，对违反制度的事&ldquo;不敢为、不能为、不想为&rdquo;。该行还把这些风<br />险点作为各个岗位后续跟踪检查、培训考试的重点，制定了各部门的<br />检查实施方案、考评方案、学习方案。在 XXXX 年度县级支行内部<br /> <br />控制综合评价后续跟踪检查中，XX 支行是受罚款金额最少的单位。<br /> 　　可以引用&ldquo;子规夜半犹啼血，不信东风唤不回&rdquo;的诗句来形容 XX<br />支行夯实基础管理，构筑安全防线，推行合规文化的决心和信心再恰<br />当不够了。过去，基层网点对制度要么被动执行，要么打折扣，有的<br />还&ldquo;遇到红灯绕着走&rdquo;。开展基础管理活动以来，这种沉闷、散漫的状<br />况已经成为了历史。随着市场、效益观念的强化，合规经营意识的提<br />高，使员工从过去的被动执行转向主动学习和自觉执行制度，并根据<br />市场竞争需要和产品创新需要，该行及时制定更为行之有效的考评制<br />度。从开展基础管理工作前后的两种结果来看，带来的不仅仅是业务<br />操作的规范化和资产质量的提高，它已经从深层次上改变了员工的行<br />为习惯、思维方式和价值理念。<br /> 　　对于基层网点来说，接受各...