银行合规心得体会3篇

银行合规心得体会 3 篇<br />【篇一】<br />合规是每一名建行人的必修课，是保护顾客财产安全的有利抓手，是建行建立起经营服务的<br />重中之重，是建行能够长久生存的生命线。<br />从个人来讲，合规就是要符合银行内从业的规矩。在为顾客服务过程中，每一个动作，每一<br />句语言都要符合规定，作为一名在大堂内为客户服务的员工我深有感触，能体会到每一个合<br />规操作所带来的好处，比如双手去接顾客手里的证件，即表示出对顾客所办理的业务的重视，<br />也表现出对顾客的尊重，能够缓和顾客在等待中焦躁的情绪；比如迎宾语&ldquo;您好，欢迎光临，<br />请问您需要办理什么业务&rdquo;，能表现出一个银行工作人员的专业性，&ldquo;业务&rdquo;两个字就将能够<br />为客户提供帮助的范围固定在本银行业务的范围，不是所有的需求都是可以进行帮助的。<br />从银行整体来讲，合规就是用来抵御风险和保证自身长久稳步向前发展的立身之本。合规就<br />是银行这座大楼的地基，唯有夯实的地基才可以抵御住名为风险的台风，也唯有夯实的地基<br />大楼才可以越建越高，这夯实的地基就需要我们每一位员工、每一位领导一起众志成城，保<br />守好合规这条不可逾越的红线。这样的大楼才可以获得客户的信任，才可以长久的屹立不倒。<br />合规的重要性不言而喻，我们作为员工应该积极学习各类银行业务的合规操作，先从《员工<br />从业禁止若干规定》和《柜面业务操作禁止性规定》开始学起，通过观看那些违规操作的警<br />告纪录片来增强遵纪守法的自觉性，激发遵纪守法的热情，提高工作中的自律意识。在日常<br />的工作中要&ldquo;抓整改、强内控、零违规&rdquo;，自发地以&ldquo;自重、自省、自警、自励&rdquo;的标准严<br />格要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，争做遵规守纪的建行<br />人，为实现建行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量。<br />【篇二】<br />合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。合规是信合稳健运行的内在要<br />求。大多银行为减少违规主要采取了两个努力方向。一个是改造流程与强化管理的方向，另<br />一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为全员的自觉行动<br />一、合规文化是以合规为荣、违规为耻的一种集体荣辱观。它的运作机制是让大脑的犒赏情<br />绪与惩罚情绪对合规行为的结合。即让合规与犒赏情绪绑定，这样，合规行为就会使人感到<br />一种愉悦，人们称它为荣誉感；同时让违规行为与惩罚情绪绑定，这样，违规行为会感使人<br />到一种难受，人们称它为耻辱感。人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面情绪与负面情绪的<br />分配的过程，这种自然的结合即为文化本源。情绪经过人为的干预重新与推崇的事件相结合，<br />即为文化建设。<br />二、违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化的影响有关。文化建设的优点是文化一<br />旦建立就有相对的稳定性，难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏情绪遭遇亲<br />情、友情的犒赏情绪时，往往前者不敌后者，就在寻求两全其美之策时，违规也就悄然而至。<br />因此，合规文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战。在开展合规文化建设的时环境尤为重<br />要。<br /> <br />三。规范的治理结构是合规文化生存的环境土壤<br />3.1 监督者要给经营者制造压力。压力的最好来源是机构内部的实时监督<br />3.2 监督者要受到重托才能充当守望者。那么又怎样防止监督者自身去指使下层违规呢？监<br />督者同样需要一种情绪支撑，这就是信任、荣誉感，它需要给予重托来建立。给予每一聘任<br />级的聘任权才能建立重托，进而激发信任感、荣誉感，实现一个代表的职责。而相互制衡的<br />机制是既没有信任也没有压力的工作环境，它是导致现实中不忠实的主要原因。<br />3.3 环境能激发人的情感和能力。人的综合素质是关键的，另一个关键因素就是环境。人们<br />有这样的经验，当人们来到一个特别美丽、洁净而又规范的旅游景点时，就会出现自觉维护，<br />不乱扔垃圾的现象。这时不是说一个人的素质马上得到了提高，而是环境激发的情感提高了<br />人的精神境界。<br />四、人之所以能够担当不同的角色，是因为不同情绪能够灵活转换。角色理论告诉我们，一<br />个人在同一个范畴内不能担当两种不同的角色，它就是情绪侧抑制作用。否则就会造成角色<br />冲突和角色暧昧。培植合规文化的土壤环境对监督者来说，就是要制造一个守...