政储蓄员工合规的心得体会范文

政储蓄员工合规的心得体会范文<br /> 　　【我眼中的合规】<br /> 　　作为一名前台工作人员，合规就是日常工作中对每一个细节都<br />不能疏忽，对自己而言要严格遵守离柜退屏、收章、锁箱，妥善保管<br />本人的柜员卡和个人名章，不得提供给他人使用，柜员密码要严格保<br />密经常修改，不得经办本人的业务及给自己授权;对业务而言要坚持<br />开户需出示证件原件，大额支付需与单位联系求证等等。也许这只是<br />合规建设中的冰山一角，但也是合规建设的重要基石。如何从小事做<br />起，如何从细节出发真真切切地把合规落到实处才是最重要的。<br /> 　　我眼中的合规就是一颗责任心：对客户，对自己，对单位;我<br />眼中的合规就是一种约束力：没有死角，没有情面，没有侥幸，我眼<br />中的合规就是一份使命感：为进步，为发展，为提高。<br /> 　　【合规隐患】<br /> 　　案件的治理与防控，是金融风险防范工作的重要内容，也是银<br />行合规管理的建设基础。近段时间，银行各类案件时有发生，已经严<br />重影响金融事业健康稳健发展，由于认识不足，措施不到位，银行案<br />件防范控工作仍存在许多隐患亟待予以规范。<br /> 　　隐患之一：思想认识不足，职工内控及案防教育存在漏洞。金<br />融是现代经济发展的核心，是社会资金划拨、往来、结算、汇兑的场<br />所。作为经营货币业务的特殊部门，银行已成为社会大部分犯罪分子<br />窥视的目标，因此加强银行职工的政治思想内控教育十分重要。由于<br />部分领导认识不足、重视不够，对员工的思想政治工作、内控管理、<br /> <br />案件防范等专业知识和专业技能的教育和培训工作跟不上形势发展<br />需要，使银行的职工思想内控工作成为一个极为薄弱的环节。同时由<br />于把关不严，重核算、轻防范、重人情、轻考察，忽视了安全防范工<br />作的硬件建设，使银行职工队伍中混进了一些意志不坚定、道德基础<br />不好的领导和员工，这样如果基层银行思想内控监督管理根不上，这<br />些人在金钱、美色、物欲的诱惑下，极容易诱发其犯罪的动机，加大<br />金融案件发生的风险可能。<br /> 　　隐患之二：重要和关键岗位人员不轮换或超期限轮换，存在较<br />重的内部人控制问题。《商业银行内部控制制度指引》中明确：关键<br />岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和强制休假制度。实行岗位轮<br />换的目的是为了防范内部人控制问题发生，减少案件苗头和隐患。但<br />由于网点近年来业务量大幅增长没有补充足够后备人员，造成人员非<br />常紧张。导致只好放弃执行这两个制度，只有在上级督促下，或在检<br />查发现问题后，或发生了金融案件时，才为了应付要求而进行岗位轮<br />换和强制休假制度，从而埋下案件隐患。<br /> 　　隐患之三：只注重对正式员工的管理，忽视对临时工的监督管<br />理，案防工作不彻底。近几年来，由于机构改革和人员缩减，银行便<br />大量聘用临时员工从事一线或前台工作，以解决人员不足问题，降低<br />经营成本。银行与聘用人员之间履行的只是口头协议，没有签订正式<br />劳动合同;或是虽然签有用工协议，但并不规范;要么则是大量使用银<br />行职子女或关系人亲属，不经岗前培训就匆忙上岗，从而导致临时用<br />工人员素质参差不齐。因临时用工人员素质参差不齐，管理不利，重<br /> <br />视不足，不仅导致个别临时工不明确工作中应付的义务和责任，工作<br />责任感不强，而且由于银行对临时工作人员缺乏有效的约束力，从而<br />埋下案件防范工作隐患。 隐患之四：用感情和信任代替规章制度、<br />把习惯做法看成经验，导致有章不循、违规操作的现象时有发生。银<br />行机构网点若是人员少，流动性较差，一人多岗、互相替岗等现象就<br />较为普遍，多年的工作交往，相互间感情较深，因此存在以下问题：<br />一是执行制度观念较差。工作中只谈感情，不讲制度，互相之间盲目<br />信任，把重要凭证、票据、印章、权限卡、钥匙等随意丢放，甚至在<br />临时离柜时为&ldquo;方便工作&rdquo;交由他人保管，离岗时不按规定进行签退操<br />作，操作密码小范围内公开化等现象屡禁不止，给犯罪分子留下了可<br />乘之机。二是网点监督机构不健全，监督人员编制少，监督检查不得<br />力，往往疲于应付上级行的各类大检查活动，致使检查内容和时间规<br />律性较强，起不到根本的监督管理作用;三是因怕影响到单位或部门<br />的整体考评情况，银行对员工在工作中发生的差错及事后监督中发现<br />...