银行合规警示教育心得体会两篇

银行合规警示教育心得体会两篇<br />银行合规警示教育心得体会 （1）<br />　　在国有商业银行的改革和发展取得显著成绩的同时，基<br />层机构案件濒发的问题却始终没有得到有效的控制。这些案<br />件的发生，不仅给国有商业银行造成了巨大的经济损失，也<br />给其社会形象带来了不利影响。如何通过剖析案件成因，从<br />源头上防范银行案件的发生，是各级银行机构都应该思考的<br />问题。通过对《代价》警示教育案例的学习，结合自己在银<br />行多年工作的体会，在案件的防范对策方面谈一些粗浅的看<br />法。<br />　　(一)端正经营理念，促进银行业务稳健、快速发展。以<br />价值最大化为经营目标，是国有商业银行在改革和发展过程<br />中早已明确了的经营指导思想。银行各级经营管理者在实际<br />工作中要坚决抛弃只求规模、不讲质量。<br />　　(二)加强内部管理，建立和完善科学的管理机制。商业<br />银行应根据银行的发展战略、经营思路和年度综合经营计划，<br />建立和完善以经济增加值为核心、权责利相结合的绩效评价<br />和考核机制。建立健全、合理、有效的内部控制体系，强化<br />全行员工的风险意识，构筑内部稽核、委派会计主管、业务<br />检查、风险管理、审计监督等多层次的风险抵御防线，形成<br />监督合力。强化和落实各级分支行经营管理责任，推行问责<br />制，加大责任追究力度，尤其对案件频发的机构负责人要实<br /> <br />行引咎辞职制度。<br />　　(三)以人为本，构建和谐团队，加强员工队伍建设。银<br />行机构要把每一位员工都当作主人和价值创造者，建立公正、<br />公开、公平的<br />　　薪酬、晋升等激励办法，为员工搭建稳定的、通畅的发<br />展空间。弘扬企业文化，培养员工的敬业精神、进取精神，<br />提升员工对银行的忠诚度和贡献度。同时，经常对员工开展<br />警示教育，定期进行员工排查，及时掌握员工的思想和行为<br />动态，将案件隐患消灭在萌芽状态。<br />　　(四)强化合规经营、合规操作意识，培育合规文化。不<br />断强化经营管理者和员工的合规经营、合规操作意识，做到<br />人人主动合规，事事处处合规，逐步培育和形成良好的合规<br />文化。 警示教育对防范案件风险具有十分重要的意义。进<br />行警示教育，应该注重引导员工思考人生目的、人生价值、<br />人生态度等问题，对照案例校正人生坐标，增强自律意识。<br />在教育中陈述反面典型的犯罪过程，则应尽可能避免提及犯<br />罪技巧和躲避检查伎俩，以免被居心叵测之人仿效借鉴。同<br />时，要多挖掘犯罪根源，少展现个性细节。尽管犯罪形形色<br />色，种类多样，但走上违法道路，都有其共性所在。应该从<br />纷繁的犯罪个案中抽象出共性的东西来教育人，在提及违纪<br />犯罪实例时要对内容和具体细节把关。通过对违纪犯罪现象<br />的理性分析，让员工明白一个道理：人的堕落，并非偶然，<br /> <br />都有一个不知不觉从小变大的渐进过程，都因循从小恶到大<br />恶，最终走向身败名裂的轨迹，如果不拘小恶，忽微常积，<br />明天走上犯罪道路的可能就是你自己，从而让员工真正得到<br />警示读《代价》感想读完《代价》一书，思绪万千，心情非<br />常沉重，一桩桩一件件发生在我们身边的、活生生的案例使<br />人喘不过气来，真是痛心疾首，既有对他们所犯罪行给国家<br />财产和建行声誉造成巨大危害的痛恨，也有对他们缺泛法律<br />知识、追求金钱享受、断送美好前程而惋惜。这本书通过透<br />视活生生的案例来敲响我们的警钟，解读《中国建设银行警<br />示教育案例》我们发现从福建省福州市城北支行林妮娜挪用<br />公款案到山西太原市万柏林支行邵进民诈骗案,从甘肃省兰<br />州市铁路支行的连环骗贷案到湖南省常德市安乡支行朱卫<br />挪用公款案。在这些内外勾结、相互串通且重蹈覆辙、骇人<br />听闻的大案、要案中，让我们看到了银行暴露出内部控制和<br />风险管理方面还存在一些急需要解决的问题，也给我们带来<br />了深刻的警示。<br />　　一、必须加强各级的防范责任。在这些案件中，内部人<br />员与社会不法分子协同作案之所以得逞，一个重要的因素是<br />作案者能违反制度，逆程序操作。一些责任不明、责任意识<br />差、碍于情面的员工，任凭作案者依仗业务熟、环境熟、人<br />熟，且占有天时、地利、人和等因素乘虚而入，不管不问不<br />纠，故此隐患不断，导致案件频生。因此，如何强化各级的<br /> <br />防范责任、真正杜绝各类风险，是摆在我们面前的一个重要<br />课题。<br />　　二、必...