2020年证券从业资格《金融市场基础知识》巩固练习题

2020年证券从业资格《金融市场基础知识》巩固练习题 <br />1、以下( )不属于证券公司信息报送与披露方面的监管要求。 <br /> <br />A.信息报送制度 <br /> <br />B.年报审计监管 <br /> <br />C.季报审计监管 <br /> <br />D.信息公开披露制度 <br /> <br />参考答案：C <br /> <br />参考解析：对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括：一是信息报送制度;二是信息公开披露制;三是年报审计监管。 <br /> <br />2、直接影响公司原股东利益，需要经过股东大会特别批准的增资方式是( )。 <br /> <br />A.向原股东配售股份 <br /> <br />B.向不特定对象公开募集股份 <br /> <br />C.发行可转换公司债券 <br /> <br />D.非公开发行股票 <br /> <br />参考答案：D <br /> <br />参考解析：考非公开发行股票，也称为定向增发，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。这种增资方式会直接影响公司原股东利益，需要经过股东大会特别批准。 <br /> <br />3、一般情况下，关于发债机构申请发行国际开发机构人民币债券的条件，下面说法正确的是()。 <br /> <br />①发债机构已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在10亿美元以上 <br /> <br />②发债机构已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在5亿美元以上 <br /> <br />③发债机构经两家(含两家)评级公司评级，其中至少应有一家评级公司在中国境内注册且具备人民币债券评级能力 <br /> <br />④人民币债券信用级别为AA级(或相当于AA级) <br /> <br />A.②④ <br /> <br />B.①③④ <br /> <br />C.②③ <br /> <br />D.②③④ <br /> <br />参考答案：B <br /> <br />参考解析：国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券应具备以下条件：第一，财务稳健，资信良好，经两家以上(含两家)评级公司评级，其中至少应有一家评级公司在中国境内注册且具备人民币债券评级能力，人民币债券信用级别为AA级(或相当于AA级)以上;第二，已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在10亿美元以上，经国务院批准予以豁免的除外;第三，所募集资金用于向中国境内的建设项目提供中长期固定资产贷款或提供股本资金，投资项目符合中国国家产业政策、利用外资政策和固定资产投资管理规定。 <br /> <br />4、按照基金的投资标的划分，可将证券投资基金分为( )等。 <br /> <br />①股票基金 <br /> <br />②债券基金 <br /> <br />③混合型基金 <br /> <br />④货币市场基金 <br /> <br />A.①②③ <br /> <br />B.②③④ <br /> <br />C.①②④ <br /> <br />D.①②③④ <br /> <br />参考答案：D <br /> <br />参考解析：按基金的投资标的划分，可分为股票基金、债券基金、混合型基金、货币市场基金等。股票基金是指以股票为主要投资对象的证券投资基金。债券基金是一种以债券为主要投资对象的证券投资基金。混合型基金是指同时投资于股票与债券的基金，该类基金由于资产配置比例不同，风险收益差异较大。货币市场基金是仅以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。 <br /> <br />5、根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，商业银行发行金融债券应具备的条件有()。 <br /> <br />①最近五年连续盈利 <br /> <br />②具有良好的公司治理机制 <br /> <br />③最近三年没有重大违法、违规行为 <br /> <br />④核心资本充足率不低于3% <br /> <br />A.①③ <br /> <br />B.①② <br /> <br />C.①④ <br /> <br />D.②③ <br /> <br />参考答案：D <br /> <br />参考解析：根据《全国银行问债券市场金融债券发行管理办法》，商业银行发行金融债券应具备的条件有：具有良好的公司治理机制;核心资本充足率不低于4%;最近三年连续盈利;贷款损失准备计提充足;风险监管指标符合监管机构的有关规定;最近三年没有重大违法、违规行为;中国人民银行要求的其他条件。 <br /> <br />6、我国《证券法》规定，投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列行为( )。 <br /> <br />①代理委托人从事证券投资 <br /> <br />②与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失 <br /> <br />③买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票 <br /> <br />④利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息 <br /> <br />A.①②③ <br /> <br />B.①②④ <br /> <br />C.②③④ <br /> <br />D.①②③④ <br /> <br />参考答案：D <br /> <br />参考解析：我国《证券法》规定，投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列行为：(1)代理委托人从事证券投资;(2)与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失;(3)买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票;(4)利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息;(5)法律、行政法规禁止的其他行为。 <br /> <br />7、下列关于欧洲债券的说法中有误的是()。 <br /> <br />A.指在本国境外市场发行的、不以发...