202___年关于理财工作心得体会范文投稿

202___年关于理财工作心得体会范文投稿 <br />精品文档，仅供参考<br /> <br />202___年关于理财工作心得体会范文投稿 <br /> 2020 关于理财工作心得体会范文精选 5 篇有人说现在<br />银行的理财师相当于产品推销员，对此我不敢苟同。现在的<br />银行理财产品相对于几年前来说丰富得多，为理财规划中各<br />种资产配置提供了较多的选择。以下是收录的一些范文，希<br />望能为大家提供帮助。理财工作心得体会一 <br /> 由于在学校的专业课程学习中较多地接触了金融方面<br />的知识，同时出于修金融双专业的缘由，因此，本着一种希<br />望能将课本与实践相结合的思想以及一种曾经想以后在银<br />行工作的憧憬，本人开始了在民生银行的ʵϰ生活。 <br /> 实习第一天，内心怀着忐忑与新奇，以一身干净的着装<br />踏入了银行，然而却在服装上被老师提出了严重的批评。作<br />为银行工作人员，要求有统一的着装，即上身需穿白色衬衫，<br />下着西装黑裤外加黑色皮鞋。男性需带领带，而女性的皮鞋<br />要求前不露脚趾，后不露跟。简而言之，需保持一种干练，<br />整洁的形态。作为实习生，虽不具有完全一致的服饰，但也<br />需要穿跟行业服装颜色相近的衣服，以保持银行的整体形象。<br />在受到熏陶后，下午变换上了一身职业装回到银行，在外在<br />上俨然有了点工作的样子。 <br /> 纵观整个实习生活，我的实习工作可被分成两部分，即：<br />担任临时客服经理及学习对公业务。 <br /> <br /> 客服经理工作 <br /> 原以为客服经理只是一种引导作用，然而事实不然。它<br />所涵盖的工作可以涉及到营业部里大大小小各个方面，即需<br />要了解所有业务的情况，包括普通的对公对私业务的存取款、<br />贷款的办理及还贷、理财业务的部分指导等，要有一种处理<br />全局，解决突发状况的头脑以及良好的交流能力。 <br /> 以一个下午的时间学习了民生银行客服经理准则以及<br />厅堂服务标准，接触了各种表格的填写、帮助还贷、网上银<br />行开通及使用、查询机的使用等。每日准时上班，一天一站<br />就是 6个多小时。 <br /> 表格的填写方面，由于民生银行作为较小的商业银行，<br />有别于中、农、工、建、交以及农村信用合作社。它与其他<br />小银行如宁波银行，光大银行等方面有一定的优惠政策，即：<br />由于它们之间运用的是银联清算系统（大银行之间使用的为<br />人民银行支付清算系统），在民生银行存取在宁波银行卡上<br />的钱时无需交手续费，此费用由银行替客户进行支付。此外，<br />同城转账若转到 5 大国有银行，则需填写同城通存通兑单<br />（但现今民生银行没有通兑业务）；若为异地转账，则需填<br />写异地转账单；同为民生银行间转账则无需填写表格。至于<br />其他，如借记卡办理业务，密码挂失及解锁等均需填写相关<br />表格。而指导客户填写表格以及帮客户取号成了我工作组成<br />的一部分。 <br /> <br /> 网上银行业务的开通及使用对于一个不曾接触过的我<br />来说起初有点困难。需教客户如何操作，并需要进行相关演<br />示。要回答客户 u宝和浏览器证书的区别以及网银申请时对<br />单笔和累计额度的限制等问题。 <br /> 此外，由于理财经理在我实习的该周请假休息，因而，<br />我也担任起了介绍理财业务的重任。虽然显得有些粗略，很<br />多东西还要请老师帮忙，但逐渐地也越来越能熟练应对了。<br />如：办理钱生钱业务可以选择 1天或 7天，适用于那些需要<br />使用活期存款且存款数量较大，但使用时间不定的客户。其<br />底线要求为：在柜台上办理，需 5万元以上，而在网上银行<br />办理，则需 5万 2千元以上。同时，目前的理财业务为：将<br />客户的钱集中后主要投资于国库券以及票据（主要指银行承<br />兑汇票），因而能降低一定的风险。另外，也了解了申购与<br />认购的区别等等涉及各方面的知识。 <br /> 在实习期间也发生了一定的突发状况，比如，在 7月 23<br />日停电一天，险些造成银行备用电供应不足。在这种尽量关<br />闭电脑，节省电量使用的情况下也就对办理业务的速度产生<br />了很大的影响，同时也导致取号机器难以使用。在此情况下<br />如何稳定客户在等待中不厌烦的情绪，合理地进行解释并保<br />持一定的等待顺序成了我遇到的一个问题。但凭借着之前学<br />生工作的经验，让我很好地对此进行了处理，也使银行内其<br />他人员比较满意。 <br /> <br /> 总之，在民生...