新编银行内控心得体会【两篇】

　　【导语】学习作为一种获取知识交流情感的方式，已经<br />成为人们日常生活中不可缺少的一项重要内容，尤其是在二<br />十一世纪这个知识经济时代，自主学习已是人们不断满足自<br />身需要、充实原有知识结构，获取有价值的信息，并最终取<br />得成功的法宝。今天 XXX为各位搜集整理了新编银行内控心<br />得体会【两篇】，供您查阅。<br />　　新编银行内控心得体会（1）<br />　　20xx年以来我行坚持从严治行，高度重视内部控制管理<br />工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上<br />级行制度、办法的前提下，针对**支行实际，努力完善、细<br />化内控管理制度，做精做细各项内控工作，为了实现经营目<br />标，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范<br />操作程序、防范风险中起到了积极的作用。现将我行内控管<br />理基本情况汇报如下：<br />　　一、加强制度的梳理及学习<br />　　今年以来，我行先后对各条线的规章制度进行了梳理，<br />针对新的文件变化，认真组织，做好相关政策的学习和指导，<br />在实际业务操作及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与规<br />定，确保我行相关业务操作依法合规。在今年四月份我行根<br />据支行教育月活动内容，全面深入开展了《柜员及营业机构<br />负责人十个严禁》、《银行业金融机构从业人员职业操守》、<br />《**银行股份有限公司员工守则》、《员工违规行为处理办<br /> <br />法》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《中国共产党<br />党员领导干部廉洁从政若干准则》、《党内监督条例》、《中国<br />共产党纪律处分条例》等一系列规章制度的学习。我行全体<br />员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。<br />　　二、继续落实重要岗位人员管控措施<br />　　我行严格按照相关制度要求，在柜员号使用、开户、验<br />印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权<br />与证实等业务环节中，责任到人，明确不相容岗位和业务。<br />坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时，<br />我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度，至今<br />已完成轮岗 3人，强制休假 3人。<br />　　三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控<br />　　我行每月至少检查一次双十禁规定执行情况；每月至少<br />一次对现金、重要空白凭证、贵金属等进行账账、账实检查；<br />每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、<br />客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查；每季<br />度至少一次主动了解我行重点客户对账情况。<br />　　四、积极开展今年的各项风险排查工作<br />　　根据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排<br />查工作，进一步加强对各业务环节的管理，规范日常操作，<br />增强员工合规操作和风险意识。<br />　　（一）公司条线<br /> <br />　　根据《关于明确人民币大额交易查证及授权登记制度管<br />理要求》文件要求，我行再一次对大额交易查证的标准、核<br />实人员和查证方式以及登记工作进行了自查及规范，确保我<br />行在此业务操作与执行方面的依法合规。<br />　　（二）个金条线<br />　　1、根据《关于发送**银行股份有限公司个人客户信息保<br />密管理办法（20xx年版）的通知》文件要求，进一步规范我<br />行个人客户信息的查询及调阅工作，切实做好我行个人客户<br />信息的保密工作。<br />　　2、根据《关于发送**支行员工个人理财业务风险排查方<br />案的通知》文件要求，我行对 20xx年 8月至 20xx年 3月期<br />间通过个人理财销售系统办理的员工个人理财产品业务进行<br />了全面、逐笔自查，重点检查员工是否存在利用工作之便办<br />理本人理财业务行为。经过自查我行的理财业务均合规，无<br />上述情况出现。<br />　　（三）监察及法律合规方面<br />　　1、根据《关于对银行员工泄露客户资料风险提示的通知》<br />文件要求，我行切实开展了员工的思想教育和管理工作，加<br />大了员工保密工作的培训力度。<br />　　2、根据《关于加强对员工自办业务和使用个人账户过渡<br />客户资金等操作风险防范的通知》文件要求，对我行员工开<br />展了业务指导与学习，培育全员操作风险管理文化，规范柜<br /> <br />台操作流程。<br />　　五、员工思想动态分析与行为排查制度落实到位<br />　　近期我行组织了员工思想动态分析与行为排查工作，通<br />过观察、谈话、会议分析、家访、客户回访等方式了解掌握<br />每位员工思想动态和行为变化。同时经常与每位员工进行...