银行案件防控心得体会汇总

　　【导语】心得体会就是一种读书、实践后的所思所感，<br />其实它也是一种很好的学习总结经验的方式，它有助于我们<br />找到更适合自己的学习与工作方式，从而让自己的内在得以<br />提升。那么，心得体会该怎么写呢？今天 XXX就给您提供了<br />银行案件防控心得体会汇总，希望对您的写作有所帮助。<br />　　银行案件防控心得体会【一】<br />　　近一时期，商业银行不断发生违法违规案件，尤其是一<br />些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，给银行的信誉和社会<br />形象带来了不利影响，同时银行机构对操作风险的识别与控<br />制潜力不能适应业务发展的问题突出，为了切实加强对商业<br />银行管理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和发展的顺利<br />进，银监会决定开展以加强制度建设为主要资料的查防银行<br />案件专项治理工作，经过一段的学习现将本人的心得体会浅<br />淡如下：<br />　　近几年来，随着银行业的竞争加剧，每个银行都在不遗<br />余力进行着金融创新推出自我有特色的金融产品，这些经营<br />活动对提升他们自我在银行业中的地位以及中国银行业在世<br />界银行业中的地位起到了必须的作用。但我们也要看到由于<br />太刻意追求经济利益我国银行业在推出新产品的同时往往忘<br />了对相对的制度保障进行建设，造成有的新产品还在沿用旧<br />得制度进行管理有的甚至没有制度进行管理，这是近几来很<br />行业不断发生重大案件的一个重要原因。但我们同时也要看<br /> <br />到近期以来发生的一些案件也有很大一部分在我们传统的业<br />务中，犯罪份子利用的也仅仅是传统的手法就造成了我们银<br />行业的重大损失。。我们在执行内控制度的过程中出了麻痹大<br />意，有章不循的现象，在平时工作中没有按照内控制度要求<br />和业务操作规程进行操作，只凭自我经验和感情办事，从而<br />被犯罪份子利用钻了空子。<br />　　在我们平时工作中有些环节很容易引发案件如：(1)信贷<br />方面：贷款授权授信管理、向关联企业多头放贷。(2)会计方<br />面：银行与企业的对账制度;会计业务的相互分离、相互制约;<br />业务处理&ldquo;一手清&rdquo;现象;英证、押管理;会计交接;有价单证、<br />重要空白凭证的使用和保管等等。这些环节的管理有赖相关<br />制度的建立和完善也有赖于制度执行人的高度重视和严格执<br />行，这次活动把防范操作风险强化案件专项治理同加强制度<br />建设和深化银行改革有机结合起来，把防范操作风险强化案<br />件专项治理和完成业务经营目标结合起来，把防范操作风险<br />强化案件专项治理同增强员工风险意识、提高员工整体素质<br />结合起来，必使这两个方面得到同时的增强。<br />　　透过这次活动，每个员工透过进行自我教育、自我剖析，<br />吸取教训，警钟长鸣，并对照有关金融法规、银行规章制度<br />自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距，明确今后<br />工作的努力方向，必将使我们银行违法违规案件行到遏制，<br />案件数量不断下降。<br /> <br />　　银行案件防控心得体会【二】<br />　　这次全行&ldquo;强化内控管理、全员防范案件&rdquo;专项治理活<br />动的开展，我们认真学习了《中国农业银行防范案件工作指<br />引》、《中国农业银行员工行为守则》、《中国农业银行山东省<br />分行员工违规行为积分管理实施细则》（试行）《中国农业银<br />行会计主管内控操作手册》《关于加强会计内控管理的若干<br />意见》、《四个一律》、《银监会防范操作风险十三条》等制度<br />资料。透过学习，提高了思想认识，充分认识到这次&ldquo;强化<br />内控管理、全员防范案件&rdquo;专项治理活动的重要好处。<br />　　加强内部控制、防范化解经营风险，是商业银行经营管<br />理永恒的主题。真正把&ldquo;强化内控管理、全员防范案件&rdquo;专<br />项治理活动落实到实处，是一项长期的综合工程。结合这次<br />学习，以下心得体会。<br />　　一、加强员工教育，营造内控管理的良好氛围。制度最<br />终靠、人来执行，管理的核心是人的管理。营造和谐的内部<br />环境，真正从源头上防控风险。<br />　　坚持常规培训与警示教育相结合，强化员工教育。为让<br />全行每一位员工了解内控管理中存在的问题、构成风险的原<br />因以及预防措施，坚持提示在前、预警在先，提高全员对会<br />计内控管理工作的认识和重视程度。<br />　　坚持激励与约束相结合，加强员工行为管理。牢固树立<br />&ldquo;违规就是风险、&ldquo;安全就是效益&rdquo;的观念，规范员工操作行<br /> <br />为。<br />　　坚持严格管理与关心职工工作生活相结合，营...